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单位协定存款

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   业务简介

单位协定存款是客户按照与我行约定的存款额度开立结算账户,账户中超过存款额度的部分,我行将其转入协定账户,并以优惠利率计息的存款?#20998;幀?/span>

 

   适用对象

 

凡符合开立人民?#19994;ノ换?#26399;存款账户条件的企业、事业、机关、部队、社会团体等均可开立人民?#19994;?#20301;协定存款账户。

 

   业务特色

 

更好地获得利息收入;支持企业合理运用资金,提高资金效益。

 

   办理流程

 

★   企业提供业务申请及证明资料;

 

★   我行依据开户企业的存款和结算往来情况,核定结算帐户需用于业务备付的资金额度;与企业签定《协定存款合同》;

 

★   营业过程中,当结算帐户活期存款余额不足支付?#20445;?#19981;足的部分我行主动以?#23186;?#31639;帐户下协定存款用于支付,直至协定存款余额为零止;每日营业终了,当结算帐户活期存款余额低于业务备付资金额度?#20445;?#23558;自动以?#23186;?#31639;帐户下的协定存款资金补足结算帐户业务备付资金额度,如果协定存款资金不足以弥补结算帐户的业务备付资金额度,协定存款余额为零;当结算帐户活期存款余额超过业务备付资金额度,超过部分的资金将自动以协定存款利率计息;

 

★   企业提出终止合同的,经办行终止协定存款合同、进行结息,即日起将?#23186;?#31639;帐户取消业务备付资金额度下限管理;

 

★   企业提出销户的,经办行终止协定存款合同、进行结息,连同活期存款本息按企业要求进行划转。

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